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从内外两方面谈一下内控案防的一些心得

时间:2024-01-11 07:32:18
从内外两方面谈一下内控案防的一些心得(全文共674字)

从内外两方面谈一下内控案防的一些心得

对外来讲有三点,主要就是讲商业银行展业三原则

第一,了解你的客户。即大致要确定客户的定位,大致分类,比如农林牧副渔,个体工商户,或者工薪阶层,亦或者是政府部门员工或者教师医生之类。

定位之后,对客户即将办理的业务,就会有一个初步的判断,从源头上防范风险。

第二,了解你的业务。应该根据第一点。即个人客户的经济情况,家庭背景。或企业客户的生产经营情况,财务状况,产品和市场情况,加强业务资料审查,严格审核业务背景的真实性,合规性;在过程中把控风险。

第三,尽职审查,遵规守制 应按照各项规章制度和操作规范要求,针对具体业务与凭证单据进行全面完整的真实性审核。同时也是对了解客户,了解业务,最终的一个结论。

从内来讲

一,加强教育引导,增强员工对内控案防的参与和认同

险夷原不滞胸中,何异浮云过太空。越是艰难处,越是修心时。

首先从心里上不能畏惧内控案防,强化自己对各项规章制度的了解和认同。

静时存养,动时省察。要时刻牢记,并且反省日常业务中有没有细致合规的办理业务。

二,强化制度执行,基层网点日常面临很多风险。有柜面风险、业务人员道德风险、客户的信用风险及外部的案件风险。加强自身修养。

第一心即理,任何人都有良知。理在人们心中,人们去实践时,就是在不断呈现自己的本心,就是致良知。在致良知的过程中要做到知行合一。就是不违本心,心理何异,言行何异。真真切切的依循本心做事。

第二,知行合一,“一念发动处即是行”要做到遇到不合规的事情,第一时间想到这个业务不能做。而不是想这个业务到底合不合规?是不是做了也没什么问题?或者是无所谓无关紧要,反正也没人查。

第三,致良知。真正做到从客观上去掌控风险,不为其他不正当理由出卖银行或者客户的利益。切实做到做好内控案防,杜绝案件发生,把好自己身边的每一关。

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